Cito Zakelijk en Nederlandse grootbanken: samen vooruit in strijd tegen financiële criminaliteit

Aanwezig waren de Nederlandse grootbanken. Onder leiding van hoogleraar Tom Loonen bogen zij zich over de uitdagingen van het Wwft*-stelsel.

Een terugblik
Tijdens een eerdere bijeenkomst zetten learning & development-vertegenwoordigers van Rabobank, ABN AMRO, ASN Bank, ING, Triodos en Achmea al belangrijke stappen in dit vraagstuk. Toen spraken zij de ambitie uit om samen een certificeringsstelsel te ontwikkelen, dat voldoet aan de Nederlandse én Europese regelgeving. Zo’n stelsel moet inzicht geven in de vakbekwaamheid van medewerkers en een sterk signaal zijn naar toezichthouders. Essentieel in de strijd tegen financiële criminaliteit.

Hier staan we nu
Eenzelfde groep experts besprak in juni de mogelijkheden om naar een uniform en duurzaam stelsel toe te werken. Dat - zowel inhoudelijk als organisatorisch - kan inspelen op toekomstige ontwikkelingen. Zoals de opmars van AI. Hoewel AI banken kan helpen om fraude op te sporen, wordt het ook ingezet door fraudeurs en witwassers. Met AI is het tenslotte vrij simpel om bijvoorbeeld facturen, formulieren of foto’s voor schadeclaims te vervalsen.

“Het stelsel moet flexibel genoeg zijn om snel te kunnen reageren op nieuwe vormen van financiële criminaliteit en technologische vooruitgang.” - Joost van Esch (Rabobank)

Dit is het vervolg
Waar governance speelt, ontstaat - zinvolle - discussie. Ook in dit proces. Want een gezamenlijk stelsel voor toetsing en kennisborging van onder andere de Wwft en AML** komt niet zomaar tot stand. Nu de eerste stappen een feit zijn, gaan we samen met de grootbanken verder werken: aan een framework voor het certificeringsstelsel.

Bedankt
We danken Tom Loonen voor het leiden van deze bijeenkomst. En alle aanwezigen voor hun waardevolle input: Daniella Sichtman (ABN AMRO), Kees de Knegt (ABN AMRO), Joost van Esch (Rabobank), Helena Richter-Wilke (Rabobank), Jorika Olij (ASN Bank), Katja van Driel (ASN Bank), Janet Nijsten-Schouten (Triodos), Thomas Rhee (Triodos) en Erol Ceylan (Achmea).

Het CDD-examen van Cito Zakelijk

Sinds oktober 2024 biedt Cito Zakelijk het CDD-examen aan. Dit examen helpt de financiële sector om de vakbekwaamheid van hun CDD-analisten te waarborgen. Door het examen tonen CDD-analisten aan dat zij de uitgangspunten van de Wwft voldoende beheersen en kunnen toepassen.

*Wwft staat voor: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.

**AML staat voor: Anti-money laundering.